近日，普華永道發布《2020年三季度保險行業合規監管分析》。數據顯示，2020年三季度，保險中介機構共收到85張罰單，被罰金額903萬元。

值得注意的是，中植保險經紀有限公司、天安佰盈保險銷售有限公司分別領到60萬元大型罰單，成為最高額單筆罰單。而兩家公司的主要被罰原因皆為編制、提供虛假報告、報表文件、資料。

另外，華康保險代理有限公司三季度期間累計被罰4次，包含1張公司罰單以及3張個人罰單，成為“保險中介機構罰單數量之最”。4張罰單涉及的違法違規行為包含設立分支機構未及時向監管部門書面報告、聘任不具有任職資格的人員擔任高管、利用業務便利為非本公司人員牟取不正當利益，編制、提供虛假報告。

相較二季度的熱門違法違規事由，三季度因“編制提供虛假材料”的罰款金額明顯上升。同時“未按規定投保職業責任保險”以及“未為從業人員辦理執業登記”兩種違規行為新位列三季度第四、第五熱門處罰原因。

而除了罰款、警告和責令整改這樣對于保險機構來說屢見不鮮的處罰決定之外，在2020年三季度，有2家保險中介機構被處以更為嚴厲的行政處罰，其中包含停業、停止接受新業務。

他們分別是，安永保險公估有限公司因未備案開展公估業務而被責令停業并處3萬元罰款;山東國康保險代理有限公司東營第二分公司因涉嫌編制虛假報表資料被責令停止接受新業務1年并對時任負責人進行警告、罰款5萬元。

為統一規范機構改革后銀行業和保險業行政處罰程序，提升金融違法違規成本，嚴肅整治金融市場亂象，防范化解金融風險，中國銀保監會印發《中國銀保監會行政處罰辦法)》(以下簡稱《辦法》)，并自2020年8月1日起施行。為提高違法違規成本，嚴肅整治金融市場亂象，《辦法》在規范處罰工作流程的同時，也注重推動加大處罰執法力度，加強查處協同，提高處罰效率，明確對屢查屢犯、不配合監管執法、危害后果嚴重，造成較為惡劣社會影響等行為，依法從重予以處罰，強調人員責任追究。

普華永道分析表示，隨著《中國銀保監會行政處罰辦法)》正式出臺，顯示出對于未來行政處罰工作的嚴查、嚴打、嚴抓、嚴管的決心，企業應盡早適應嚴監管環境，開展自查自糾，深入整治重點領域，積極努力做好嚴控、嚴防工作，避免合規風險。

(記者 郭偉瑩)