隨著金融業(yè)對外開放不斷深化，我國境內(nèi)金融機構(gòu)越來越多使用環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(SWIFT)提供的跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)。中國人民銀行23日對外宣布，SWIFT與4家中資機構(gòu)合資成立金融網(wǎng)關(guān)信息服務(wù)有限公司，進一步提升跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)水平，保障SWIFT境內(nèi)用戶的合法權(quán)益和業(yè)務(wù)連續(xù)性。

什么是金融網(wǎng)關(guān)服務(wù)?中國人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，金融網(wǎng)關(guān)作為中國境內(nèi)和境外金融信息網(wǎng)絡(luò)之間的一個關(guān)口，統(tǒng)一向SWIFT用戶提供約定服務(wù)，包括建立并運營金融報文服務(wù)的本地網(wǎng)絡(luò)集中點、建立并運營本地數(shù)據(jù)倉庫等服務(wù)。

前期，我國部分中小銀行曾出現(xiàn)與SWIFT網(wǎng)絡(luò)連接不穩(wěn)定情況，影響跨境業(yè)務(wù)辦理。為此，金融網(wǎng)關(guān)服務(wù)的內(nèi)容之一就是建立本地網(wǎng)絡(luò)集中點，主要目的是增進用戶網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)姆€(wěn)定性、韌性和安全性，確保跨境金融信息服務(wù)連續(xù)處理。

人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，用戶通過接入本地網(wǎng)絡(luò)集中點，可與SWIFT主干網(wǎng)建立穩(wěn)定、韌性強和安全的連接，防止出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)中斷等異常情況。同時，由金融網(wǎng)關(guān)公司為用戶統(tǒng)一提供接入指導(dǎo)、業(yè)務(wù)咨詢等專業(yè)化服務(wù)，將便利用戶的業(yè)務(wù)和技術(shù)管理，也有利于進一步保障用戶權(quán)益。

跨境支付業(yè)務(wù)具有特殊性，其交易鏈條長、節(jié)點多，單一機構(gòu)無法完整掌握業(yè)務(wù)的終態(tài)和全貌，業(yè)務(wù)信息存在碎片化、不透明的情況，既不利于金融機構(gòu)實時掌握集團內(nèi)跨境業(yè)務(wù)的情況，也不利于監(jiān)管部門開展監(jiān)管工作。

據(jù)此，金融網(wǎng)關(guān)服務(wù)的另一個重要內(nèi)容就是在中國境內(nèi)建立并運營本地數(shù)據(jù)倉庫，用于對跨境交易報文進行數(shù)據(jù)存儲以及事后監(jiān)測和分析。

人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，為推動跨境金融網(wǎng)絡(luò)與信息服務(wù)更加透明，實現(xiàn)穿透式監(jiān)管和跨境離岸數(shù)據(jù)的統(tǒng)籌監(jiān)測，更好地識別和管理與核心服務(wù)相關(guān)的運行風(fēng)險和金融風(fēng)險，有必要將跨境金融報文信息存儲在境內(nèi)，并基于內(nèi)部風(fēng)控和監(jiān)管需要使用。目前，全球已有多家央行做出類似安排，通過建立數(shù)據(jù)倉庫進行合規(guī)審慎分析。

人民銀行表示，SWIFT與中資機構(gòu)合作開展金融網(wǎng)關(guān)服務(wù)有利于實現(xiàn)互利共贏，為用戶提供更為穩(wěn)定、韌性強、安全且合規(guī)的服務(wù)。下一步，人民銀行將加強督促指導(dǎo)，推動各方規(guī)范開展金融網(wǎng)關(guān)業(yè)務(wù)。

(記者 吳雨)